Comment nous travaillons ensemble
Rendez-vous découverte
Trente minutes en visio. Vous exposez votre situation et vos objectifs, nous vous disons si et comment nous pouvons vous aider. Aucun document à préparer.
Offert, sans engagementAudit patrimonial
Une heure pour tout passer en revue : revenus et fiscalité, patrimoine immobilier et financier, crédits, protection du conjoint et des enfants, projets à 5, 10 et 20 ans.
1 heure, en visio ou au cabinetStratégie écrite
Une étude chiffrée : diagnostic, priorités, scénarios comparés, solutions recommandées avec leurs frais, leurs risques et la rémunération du cabinet. Nous la présentons et nous répondons à toutes vos questions.
Remise sous 2 à 3 semainesMise en place et suivi
Nous préparons les dossiers de souscription, suivons leur traitement et vous confirmons chaque étape. Ensuite, pour les solutions suivies, une proposition de réexamen de l'adéquation chaque année, et un rendez-vous à votre demande dès qu'un événement de vie modifie la stratégie.
Dans la duréeCe que contient l'étude patrimoniale
L'étude est le cœur de l'accompagnement. C'est un document écrit, que vous gardez, et qui sert de référence pour toutes les décisions suivantes. Il comprend :
- Un bilan de votre situation : patrimoine, dettes, revenus, fiscalité actuelle, protection de la famille.
- Vos objectifs hiérarchisés et le budget d'épargne réaliste pour les atteindre.
- Des scénarios chiffrés comparant plusieurs options (par exemple PER contre assurance-vie, SCPI au comptant contre SCPI à crédit).
- Les solutions recommandées, avec pour chacune : le partenaire, les frais, les risques, la liquidité et la rémunération du cabinet, formalisés dans une déclaration d'adéquation remise avant toute souscription.
- Un calendrier de mise en place et les points de contrôle prévus.
Les domaines couverts
Placements financiers
- Assurance-vie française et luxembourgeoise
- Plan d'épargne retraite (PER)
- Contrat de capitalisation
- Private equity et capital-développement
- Produits structurés
Immobilier
- SCPI de rendement, en pleine ou nue-propriété
- Location meublée (LMNP)
- Déficit foncier et dispositifs de rénovation
- Financement et optimisation d'emprunt
Fiscalité et transmission
- Réduction d'impôt sur le revenu
- Donations et démembrement
- Clauses bénéficiaires d'assurance-vie
- Préparation de la succession
Dirigeants et sociétés
- Placement de la trésorerie d'entreprise
- Épargne salariale (PEE, PER collectif)
- Arbitrage rémunération et dividendes
- Préparation de la cession
Ce que nous ne faisons pas
Nous ne gérons pas de comptes-titres en direct, nous ne faisons pas de trading et nous ne promettons aucun rendement. Nous ne recommandons pas de solution que nous ne serions pas prêts à souscrire nous-mêmes. Et si votre situation relève d'un notaire, d'un avocat fiscaliste ou d'un expert-comptable, nous vous le disons et nous travaillons avec eux.
À qui s'adresse l'accompagnement
À des particuliers actifs, cadres, professions libérales, dirigeants, en France ou expatriés, qui veulent une stratégie claire et quelqu'un pour la tenir avec eux dans le temps. Il n'y a pas de patrimoine minimum : ce qui compte est votre capacité d'épargne et votre envie de comprendre ce que vous faites.
Commencer par trente minutes
Le rendez-vous découverte est offert et sans engagement. Choisissez votre créneau en ligne.
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