Le parcours
Après deux diplômes d'ingénieur, j'ai travaillé dix ans dans un grand groupe industriel. J'y ai appris la rigueur des chiffres, et j'y ai découvert à quel point on peut être compétent dans son métier et démuni face à son propre argent.
Le déclic date de décembre 2017. Mon fils venait de naître et je voulais préparer son avenir. Ma relation avec ma banque était inexistante, je ne connaissais que le livret A et le fonds en euros. J'ai passé des centaines d'heures à comprendre les mécanismes de l'épargne, de la fiscalité et de l'investissement. Puis je me suis fait habiliter conseiller en investissements financiers, d'abord pour gérer mon propre patrimoine.
Mes proches ont été mes premiers clients. Le bouche-à-oreille a fait le reste : plus de 150 investisseurs accompagnés depuis, plus de 10 millions d'euros investis avec eux, et une dizaine de personnes formées à ce métier.
Pourquoi SONADE
SONADE est né d'un double constat. D'un côté, la plupart des gens n'ont jamais reçu d'éducation financière et prennent des décisions patrimoniales majeures sans en comprendre les ressorts. De l'autre, le conseil patrimonial reste souvent opaque sur ses frais et ses motivations.
Le cabinet a donc deux activités qui se nourrissent l'une l'autre : une newsletter et une chaîne YouTube d'éducation financière, gratuites, pour ceux qui veulent comprendre et gérer seuls ; et un accompagnement personnalisé pour ceux qui préfèrent déléguer la stratégie tout en la comprenant.
Ma façon de travailler
- Tout est écrit : la stratégie, les frais, les risques, la rémunération du cabinet.
- Je n'ai aucun produit maison et aucune incitation à privilégier un partenaire.
- Je ne recommande rien que je ne souscrirais pas moi-même dans la même situation.
- Je préfère perdre un client qui hésite qu'en gagner un qui signe sous pression.
Statut et garanties
- Conseiller en investissements financiers, membre ANACOFI n° E010253 (association agréée par l'AMF)
- Courtier en assurance immatriculé à l'ORIAS sous le n° 18001541
- Responsabilité civile professionnelle de 2 000 000 € par an (Zurich Insurance)
- Cabinet basé à Rueil-Malmaison, rendez-vous en visio partout en France et à l'étranger
Le contenu publié dans la newsletter et sur YouTube relève de l'éducation financière et ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.